صنعت ارز دیجیتال و یا همان رمز ارز ها از جمله بزرگترین آنها یعنی بیت کوین با میلیارد ها دلار سرمایه گذاری شده و همه این هیاهوها در مورد ارزهای دیجیتال و پروژه های رمزنگاری شده جدید که بصورت روزانه اجرا می شوند، باعث شده که سرمایه گذاران سوالی که بسیاری از خود می پرسند این است که آیا ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری خوبی هستند یا خیر. علیرغم اینکه سرمایه گذاران بیشتر، اگر نه همه، سرمایه گذاری خود را در کلاهبرداری هایی مانند توکن بازی Squid، استیبل کوین TerraUSD و سایر آلت کوین ها از دست می دهند، آیا سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال هنوز عاقلانه است؟ حتی با وجود نوسانات باورنکردنی که تاکنون تجربه کردهایم و داستانهایی درباره میلیونها ارز دیجیتال ساخته شده یا از دست رفته یک شبه، آیا یک سرمایهگذار محتاط همچنان به سرمایهگذاری پول خود در بازار نگاه میکند؟
خلاصه مقاله :
- ارز دیجیتال می تواند یک سرمایه گذاری عالی با بازدهی نجومی بالا حتی در یک شب باشد. با این حال، یک نقطه ضعف قابل توجه نیز وجود دارد.
- سرمایه گذاران باید تجزیه و تحلیل کنند که آیا افق زمانی، تحمل ریسک و الزامات نقدینگی آنها با مشخصات سرمایه گذارشان مطابقت دارد یا خیر.
- سرمایه گذاران باید تکالیف خود را انجام دهند، مقدار مناسبی از سرمایه گذاری خود را اختصاص دهند و یاد بگیرند که چگونه در واقع سرمایه گذاری کنند.
چه مواردی را برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال باید در نظر بگیریم؟
قبل از تصمیم گیری در مورد هر سرمایه گذاری، باید به تخصیص دارایی نگاه کنید. به عبارت ساده، تخصیص دارایی به معنای گسترش سرمایه گذاری شما در ابزارهای مختلف برای ارائه بازده متنوع در دراز مدت است. همین امر در مورد ارزهای دیجیتال و یا همان رمز ارزها نیز صدق می کند ، شما باید در مورد میزان تحمل ریسک، اهداف مالی و چارچوب زمانی تصمیم بگیرید تا تصمیم بگیرید که چه مقدار از سبد سرمایه گذاری خود را می توان به ارزهای دیجیتال اختصاص داد.
شما باید در مورد ارز دیجیتال یا دارایی دیجیتال مورد نظر تحقیق و بررسی کنید. به سادگی گوش دادن به نکته داغ دوستان یا خرید دارایی های دیجیتال از ترس از دست رفتن (FOMO) توصیه نمی شود. برای هر سرمایه گذاری در دارایی های رمزنگاری شده، خواندن وایت پیپر برای درک بهتر هدف، فناوری و موارد استفاده ارز دیجیتال عاقلانه خواهد بود ، برای شروع میتوانید از یادگیری ارز دیجیتال برای آموزش رایگان شروع کنید.
در مبانی اصول سرمایه گذاری در تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال درک تیم می تواند به شما حسی از سابقه افراد مسئول دهد. در نهایت، با توجه به فقدان مقررات و نظارت در داراییهای دیجیتال، شما میتوانید از خطر معامله یک دارایی رمزنگاری که به روش های مختلف کلاهبرداری از بین میرود، جلوگیری کنید.
هنگامی که یک دارایی رمزنگاری را پیدا کردید که برای سرمایه گذاری در آن راحت هستید، باید تصمیم بگیرید که چگونه در آن سرمایه گذاری کنید. آیا مستقیماً دارایی رمزنگاری شده را خریداری می کنید؟ اگر چنین است، آیا از حساب خود در صرافی یا کارگزار ارز دیجیتال برای نگهداری سرمایه گذاری خود استفاده می کنید یا خودتان آن را نگه می دارید؟ اگر چنین است، آیا کیف پول دیجیتالی راه اندازی و انتخاب کرده اید؟ یا سرمایه گذاری از طریق صندوق های قابل معامله در بورس یا یک مدیر دارایی، مانند صندوق تامینی یا صندوق سرمایه گذاری مشترک را انتخاب می کنید؟
آیا تصمیم دارید که می خواهید با پروکسی سرمایه گذاری کنید و سهام صرافی های کریپتو را خریداری کنید ؟ یا سهام سایر شرکتهای سهامی عام را بخرید که در فناوری بلاک چین فعالیت دارند یا این بخش را تامین میکنند، مانند تولیدکنندگان GPU؟ هر یک از این سرمایهگذاریها مزایا و معایب خاص خود را دارد و سرمایهگذار محتاط تمام گزینههای داده شده را میسنجید.
آیا ارز دیجیتال سرمایه گذاری خوبی برای شماست؟
اول، ما باید بین یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت و تجارت کوتاه مدت تمایز قائل شویم ، بزرگترین تفاوت افق زمانی است. با معامله در هر دارایی، در افق زمانی کوتاه مدت و اغلب از ماهیتی سوداگرانه برخوردار است. به ندرت پیش نمی آید که معامله گران و سرمایه گذارن بلند مدت روزانه ده ها معامله انجام دهند تا از نوسانات قیمت در روز استفاده کنند. شما باید ابتدا یک استراتژی برای سرمایه خود ترسیم کنید.
تجارت در مقابل سرمایه گذاری
معامله با نظم و انضباط انجام می شود زیرا کسانی که موفق ترین هستند، به دقت قرار گرفتن در معرض خود را مدیریت می کنند. از سوی دیگر، سرمایهگذاری نیز یک برنامه منظم است، اما اهداف مالی خاصی را در یک دوره طولانیتر، معمولاً پنج سال یا بیشتر، برآورده میکند. سرمایه گذاران ممکن است یک استراتژی بسازند تا برای دانشگاه پس انداز کنند، خانه بخرند یا برای بازنشستگی برنامه ریزی کنند. در مرحله بعد، باید میزان تحمل ریسک خود را بررسی کنید. از آنجایی که ارزهای دیجیتال با نوسانات مواجه می شوند، این که آیا کریپتوها سرمایه گذاری خوبی هستند یا خیر، بستگی به میزان ریسکی دارد که می توانید متحمل شوید. اگر حتی نوسانات کوچک در قیمت ها شما را در شب بیدار نگه می دارد، سرمایه گذاری با نوسانات بالاتر ممکن است سرمایه گذاری مناسبی برای شما نباشد. در شرایطی که داراییهای کریپتو سطوحی از نوسانات قیمتی را تجربه میکنند که خیلی متفاوت از آنهایی که سایر طبقات دارایی تجربه میکنند، مانند سهام رشد یا اوراق قرضه با بازده بالا، داراییهای پرریسکی هستند. شما باید برای مواجهه با نوسانات قیمت نسبتاً قابل توجه یا ضرر احتمالی آماده باشید.
محدودیت های نقدینگی
یک مورد دیگر، محدودیتهای نقدینگی است که با برخی از داراییهای رمزنگاری مواجه است. نقدینگی به سادگی سهولت یا دشواری نسبی است که فرد می تواند در صورت تمایل، بدون تغییر قیمت، یک دارایی خاص را بخرد یا بفروشد. به عنوان مثال، اگر به دنبال خرید یک خودروی کمیاب هستید، افراد زیادی در اطراف هستند و اگر بتوانید یکی را پیدا کنید، قیمتی که می پردازید عملاً دستورات فروشنده است. اگر آن را بخرید، فروشنده بعدی مطمئناً قیمت بالاتری برای خریدار بعدی خواهد داشت – بازار را بسیار غیر نقدی می کند. با این حال، اگر بهدنبال خرید چیزی عمومیتر هستید، مثلاً مقداری ین ژاپن در ازای دلار آمریکا، نقدینگی کافی وجود دارد، بنابراین قیمتی که برای ین میپردازید، هر کجا که بازار باشد، خواهد بود. خریدار بعدی ین نیز احتمالاً ین را با همان قیمتی که معامله کردید یا نزدیک به آن خریداری خواهد کرد، زیرا نقدینگی فراوانی در فروشندگان ین وجود دارد که در ازای آن UD را میپذیرند. برخی از ارزهای رمزنگاری شده نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر ارزها دارند، به این معنی که برای سرمایه گذاری در چنین ارزهای دیجیتال، باید آمادگی مقابله با نقدینگی را هنگام خرید و به طور بالقوه هنگام فروش داشته باشید. بدترین سناریو ممکن است ناتوانی در فروش سرمایه گذاری رمزنگاری خود در زمان نیاز باشد، به دلیل کمبود نقدینگی در آن ارز دیجیتال خاص.
مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
تاکنون، برخی از ملاحظات اصلی را که سرمایهگذاران باید در مورد آنها محتاط باشند، مورد بحث قرار دادهایم، اما مطمئناً استدلالهای مثبتی در مورد اینکه آیا ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری خوبی نیز هستند وجود دارد.
1. کلاس دارایی جدید
همانطور که ارزهای دیجیتال بالغ و توسعه می یابند، مانند آنچه در مورد بیت کوین و اتریوم دیده ایم، ما همچنین شاهد ظهور چنین دارایی هایی به عنوان یک طبقه دارایی جدید هستیم. برای اطمینان، مدیران صندوقهای حرفهای بزرگ، مانند کتی وود از Ark Investment Management را دیدهایم که صندوقهای سرمایهگذاری اختصاصی را صرفاً با سرمایهگذاری در بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال ایجاد میکنند.
2. تنوع بخشی
سرمایه گذاران نهادی مذکور همچنین به دنبال تنوع بخشیدن به ریسک های خود با حفظ سرمایه گذاری های مختلف هستند که در شرایط اقتصادی یکسان رفتار متفاوتی دارند. برخی استدلال می کنند که ارزهای رمزنگاری شده اثرات مثبتی را برای تنوع بخشیدن به ویژه در برابر افزایش تورم ارائه می دهند.
علاوه بر این، ما شاهد توسعه ابزارهای سرمایهگذاری بیشتری بودهایم که نه تنها ارزهای دیجیتال خاص، مانند گزینهها و معاملات آتی بیتکوین و اتریوم ، بلکه همچنین صندوقهای سرمایهگذاری خاصی را که بهطور حرفهای ارزهای دیجیتال را از طرف سرمایهگذاران مدیریت میکنند، جذب میکنند.
3. پتانسیل صعودی
در نهایت، یک نکته مثبت دیگر این واقعیت است که این بخش کاملاً جدید است، و به همین به دلیل تغییرات بالقوه بسیار بیشتری وجود دارد که ممکن است برای جذابتر کردن سرمایهگذاری در ارزهای رمزنگاری شده پایین بیاید. به عنوان مثال می توان به استیبل کوین ها اشاره کرد که ارزهای رمزپایه ای هستند که به ارزش یک ارز فیات و دارایی هایی برای حمایت از ارز دیجیتال مرتبط هستند.
برای کسانی که نگران تقلب هستند، مقررات سختگیرانه تری وجود دارد، مثلاً برای مقابله با پیشنهادات اولیه سکه ، برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران. ما به معاملات آتی در ارزهای دیجیتال اشاره کردیم و با توسعه بازار، میتوان معاملات آتی روی ارزهای دیجیتال دیگری نیز وجود داشت که در یک صرافی معتبر معامله میشوند . معاملات آتی همچنین به خرسهای ارزهای دیجیتال اجازه میدهد که دارایی را کوتاه بفروشند و در نتیجه نقدینگی را به طور کلی بهبود بخشند.
سوالات متداول در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
آیا کریپتو سرمایه گذاری بلند مدت خوبی است؟
به طور معمول، سرمایه گذاران بلندمدت سرمایه گذاری های خود را برای چندین سال یا چند دهه نگه می دارند تا بازده خود را افزایش دهند. بنابراین اگر فکر میکنید که فناوری مبتنی بر بلاک چین در آینده منفجر خواهد شد، سرمایهگذاری در کریپتو برای درازمدت میتواند یک گزینه عالی باشد.
آیا کریپتو در سال 2023 بهبود می یابد؟
بیت کوین برای شروع سال 2023 بیش از 4 درصد افزایش یافته است و کل سرمایه بازار فضای ارزهای دیجیتال برای شروع سال جدید در حال بهبود است، اما هنوز کار زیادی برای به دست آوردن اوج های قبلی باقی مانده است.
آیا کریپتو دوباره افزایش خواهد یافت؟
در ادامه، برخی از کارشناسان معتقدند که بازارهای کریپتو از سطوح پایین کنونی باز خواهند گشت و دلیل آن کاهش تورم و سیاستهای کمتر جنگ طلبانه بانکهای مرکزی در سراسر جهان است. در اینجا دیدگاه کارشناسان در مورد آینده ارزهای دیجیتال و نحوه برخورد سرمایه گذاران در حال حاضر برای سرمایه گذاران است.
امن ترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری چیست؟
بیت کوین ارز دیجیتال اصلی است و هنوز هم بیشترین استفاده را دارد. همچنین با ارزش بازار بیش از 100 میلیارد دلار، با ثبات ترین است. اتریوم و بایننس کوین (BNB) میتوانند از گزینه های امن باشند زیرا از بزرگترین ارزهای دیجیتال موجود در بازار هستند و دارای اکوسیستم از خدمات و کالا ها بروی بلاکچین خود بصورت امن اجرا می شوند.
آیا رمزنگاری امن تر از پول است؟
با وجود ماهیت غیرمتمرکز آن، تراکنشها در اکثر شبکههای ارزهای دیجیتال بسیار امن هستند و تا زمانی که کاربران رمزارز اقدامات احتیاطی را انجام دهند. فناوری بلاک چین ذاتا امن است
کلام پایانی
در پایان همانطور در خلاصه اول مقاله اعلام کردیم ، ارز دیجیتال می تواند یک سرمایه گذاری عالی با بازدهی نجومی بالا و یک شبه باشد. با این حال، یک نقطه ضعف قابل توجه نیز وجود دارد. که سرمایه گذاران باید تجزیه و تحلیل کنند که آیا افق زمانی، تحمل ریسک و الزامات نقدینگی آنها با مشخصات سرمایه گذارشان مطابقت دارد یا خیر. سرمایه گذاران باید به یادگیری مهم ترین موارد کاهش ریسک و امنیت برای حفظ ارزش مدیریت ریسک دارایی خو با افق های زمانی و سود دهی استراتژیک اقدام کنند و در مقدار مناسبی از سرمایه گذاری خود را آن اختصاص دهند و یاد بگیرند که چگونه در واقع سرمایه گذاری کنند. بیشتر بدانیم از یادگیری ارز دیجیتال…
سلام، چقدر ساده و قابل فهم توضیح دادید ممنونم از مقاله خوبتون،
منم یه رپورتاژ توی یه سایتی خوندم نوشته بود چون ارزهای دیجیتال پشتوانه نقدینگی درست و حسابی ندارن ممکنه موقع خرید و فروششون به مشکل آدم بخوره. اگه اشتباه نکنم توی اقتصاد آفرین نوشته بود.
خواستم ببینم شما به عنوان یه سایت تخصصی اینو تائید میکنید؟ ممنون میشم جواب بدید.