معرفی

تجارت فعال می تواند استرس زا ، وقت گیر باشد و همچنان نتایج ضعیفی داشته باشد. با این حال ، گزینه های دیگری وجود دارد. مانند بسیاری از سرمایه گذاران ، شما ممکن است به دنبال یک استراتژی سرمایه گذاری باشید که کمتر خواستار و وقت باشد. یا فقط یک سبک سرمایه گذاری منفعلانه تر باشد.

اما اگر می خواهید در بازارها ار دیجیتال سرمایه گذاری کنید و واقعاً نمی دانید چگونه کار خود را شروع کنید ؟ و به طور دقیق تر ، بهترین راه برای ایجاد موقعیت بلند مدت چگونه است ؟ در این مقاله ، ما در مورد یک استراتژی سرمایه گذاری معروف به DCA یا میانگین هزینه دلار (استراتژی سرمایه گذاری خرید پله ای در ارز دیجیتال) صحبت خواهیم کرد ، که راهی آسان برای کاهش برخی از خطرات ورود به موقعیت را فراهم می کند.

استراتژی خرید پله ای در ارز دیجیتال و یا همان میانگین هزینه دلار چیست؟

ورود پله ای در ارز دیجیتال و میانگین گیری هزینه دلار یک استراتژی سرمایه گذاری است که هدف آن کاهش تأثیر نوسانات در خرید دارایی است. این شامل خرید مقادیر مساوی از دارایی در فواصل منظم است.

پیش فرض این است که با ورود به این بازار ، ممکن است سرمایه گذاری به اندازه یکجا (مثلاً یک پرداخت) ، در معرض نوسان نباشد. چطور؟ خوب ، خرید در فواصل منظم می تواند قیمت متوسط ​​را هموار کند. در دراز مدت ، چنین استراتژی تأثیر منفی ممکن است یک ورود بد بر سرمایه گذاری شما را کاهش دهد. بیایید ببینیم DCA چگونه کار می کند و چرا ممکن است بخواهید از آن استفاده کنید.

چرا باید از استراتژی میانگین دلار یا خرید پله ای استفاده کنیم؟

مهمترین مزیت میانگین هزینه دلار این است که خطر شرط بندی در زمان اشتباه را کاهش می دهد. زمان بندی بازار از سخت ترین کارها هنگام انجام معاملات یا سرمایه گذاری است. اغلب ، حتی اگر جهت یک ایده تجاری درست باشد ، ممکن است زمان بندی خاموش باشد – که باعث می شود کل تجارت نادرست باشد. به طور متوسط ​​هزینه دلار به کاهش این خطر کمک می کند . 

اگر سرمایه گذاری خود را به قطعات کوچکتر تقسیم کنید ، به احتمال زیاد نتایج بهتری نسبت به سرمایه گذاری به همان مقدار پول در یک قطعه بزرگ خواهید داشت. انجام خریدی که زمان آن ضعیف باشد ، به طرز شگفت انگیزی آسان است و می تواند به نتایج کمتر از ایده آل منجر شود. علاوه بر این ، می توانید برخی سوگیری ها را از تصمیم گیری خود حذف کنید. وقتی متعهد شدید به طور متوسط ​​دلار هزینه کنید ، استراتژی تصمیمات را برای شما می گیرد. 

البته متوسط ​​هزینه دلار ، به طور کامل خطر را کاهش نمی دهد. ایده این است که فقط ورود به بازار صاف شود تا خطر بد زمان بودن به حداقل برسد . به طور متوسط ​​هزینه دلار به طور کامل یک سرمایه گذاری موفقیت آمیز را تضمین نمی کند – همچنین باید عوامل دیگر را نیز در نظر گرفت.

همانطور که بحث کردیم ، زمان بندی بازار بسیار دشوار است. حتی بزرگترین پیشکسوتان تجارت در بعضی مواقع برای مطالعه دقیق بازار تلاش می کنند. به همین ترتیب ، اگر متوسط ​​دلار را در یک موقعیت قرار دهید ، ممکن است لازم باشد برنامه خروج خود را نیز در نظر بگیرید. یعنی یک استراتژی معاملاتی برای خارج شدن از موقعیت.

حال ، اگر یک قیمت هدف (یا دامنه قیمت) مشخص کرده باشید ، این کاملاً ساده است. مجدداً ، سرمایه گذاری خود را به قطعات مساوی تقسیم کرده و پس از بسته شدن بازار به هدف ، شروع به فروش آنها می کنید. به این ترتیب می توانید خطر بیرون نیاوردن در زمان مناسب را کاهش دهید. با این حال ، این کاملا به سیستم تجارت فردی شما بستگی دارد.

برخی از افراد یک استراتژی “خرید و نگهداری ” را در پیش می گیرند ، در واقع هدف اصلی این است که هرگز به فروش نپردازیم ، زیرا انتظار می رود دارایی های خریداری شده با گذشت زمان به طور مداوم افزایش یابد. در زیر به عملکرد میانگین صنعتی داو جونز در قرن گذشته نگاهی بیندازید. 

در حالی که دوره های کوتاه مدت رکود اقتصادی وجود دارد ، Dow روند صعودی مداومی داشته است. هدف از استراتژی خرید و نگهداری ورود به بازار و ماندگاری کافی در موقعیت است تا زمان بندی مهم نباشد.

با این حال ، لازم به یادآوری است که این نوع استراتژی معمولاً معطوف به بازار سهام است و ممکن است در بازارهای ارز دیجیتال  اعمال نشود . به خاطر داشته باشید که عملکرد Dow به یک اقتصاد در دنیای واقعی گره خورده است. سایر کلاسهای دارایی عملکرد بسیار متفاوتی خواهند داشت.

مثال متوسط ​​هزینه دلار

بیایید از طریق یک مثال به این استراتژی نگاه کنیم. به عنوان مثال درنظر بگیرید که ما مبلغ ثابت 10 هزار دلار دریافت کرده ایم و فکر می کنیم شیوه منطقی برای سرمایه گذاری در بیت کوین است . ما فکر می کنیم که قیمت در منطقه فعلی متغیر خواهد بود و مکان مناسبی برای جمع آوری و ایجاد موقعیت با استفاده از استراتژی DCA است.

ما می توانیم 10،000 دلار را به 100 قطعه 100 دلاری تقسیم کنیم. و هر روز ، قصد داریم 100 دلار بیت کوین بخریم ، صرف نظر از قیمت آن. به این ترتیب ، ما می خواهیم ورود وخرید خود را به یک دوره حدود سه ماهه گسترش دهیم.

حال ، بیایید انعطاف پذیری میانگین را با یک برنامه بازی متفاوت نشان دهیم. بیایید بگوییم بیت کوین به تازگی وارد بازار خرس شده است و حداقل دو سال دیگر انتظار طولانی شدن روند گاوی نداریم . اما ، ما در نهایت انتظار یک روند گاو نر را داریم ، و ما دوست داریم از قبل آماده شویم.

آیا باید از همان استراتژی استفاده کنیم؟ احتمالا نه. این سبد سرمایه گذاری دارای افق زمانی بسیار بیشتری است. ما باید آماده باشیم که این 10،000 دلار برای چند سال دیگر برای این استراتژی اختصاص یابد.

ما می توانیم دوباره سرمایه گذاری را به 100 قطعه 100 دلاری تقسیم کنیم. با این حال ، این بار ، ما قصد داریم هر هفته 100 دلار بیت کوین بخریم. در طول سال 52 هفته کم و بیش وجود دارد ، بنابراین کل استراتژی در کمتر از دو سال اجرا می شود.

به این ترتیب ، در حالی که روند نزولی روند خود را ادامه می دهد ، یک موقعیت بلند مدت ایجاد خواهیم کرد. ما با شروع روند صعودی قطار را از دست نخواهیم داد و همچنین برخی از خطرات خرید کل موجودی در یک روند نزولی را کاهش داده ایم.

اما به خاطر داشته باشید که این استراتژی می تواند خطرناک باشد ، بالاخره ما در یک روند نزولی خرید خواهیم کرد. برای برخی از سرمایه گذاران ، بهتر است صبر کنید تا پایان روند نزولی تأیید شود و سپس شروع به ورود کنید. اگر آنها منتظر آن بمانند ، متوسط ​​هزینه (یا قیمت سهام) احتمالاً بالاتر خواهد بود ، اما در عوض بسیاری از خطرات نزولی کاهش می یابد.

ماشین حساب میانگین دلار

شما می توانید یک ماشین حساب میانگین دلاری برای بیت کوین در dcabtc.com پیدا کنید . می توانید مقدار ، افق زمانی ، فواصل زمانی را مشخص کنید و از عملکرد استراتژی های مختلف در طول زمان ایده بگیرید. خواهید فهمید که در مورد بیت کوین که در بلند مدت روند صعودی مداومی دارد ، این استراتژی به طور مداوم کاملاً خوب کار کرده است.

در صورتی که طی پنج سال گذشته هر هفته فقط 10 دلار بیت کوین خریداری کرده اید ، می توانید عملکرد سرمایه گذاری خود را مشاهده کنید. به نظر می رسد هفته ای 10 دلار آنقدر زیاد نیست ، از آوریل سال 2020 ، شما در کل حدود 2600 دلار سرمایه گذاری می کردید و ارزش بیت کوین شما در حدود 20000 دلار است.

نکته ای در مورد استراتژی سرمایه گذاری خرید پله ای در ارز دیجیتال

در حالی که به طور متوسط ​​هزینه دلار می تواند یک استراتژی سودآور باشد ، اما بدگمانان خود را نیز دارد. بدون شک بازار بهترین نوسان را دارد. این منطقی است ، زیرا این استراتژی برای کاهش اثرات نوسان زیاد بر یک موقعیت طراحی شده است.

به گفته برخی ، با این وجود ، در صورت عملکرد خوب بازار ، سرمایه گذاران سود خود را از دست می دهند. اگر بازار در روند پایدار گاو نر باشد ، می توان این فرض را داشت که کسانی که زودتر سرمایه گذاری می کنند نتایج بهتری خواهند گرفت. به این ترتیب ، میانگین دلار و ورود پله ای می تواند در روند صعودی تأثیر منفی در سود داشته باشد. در این حالت ، سرمایه گذاری یکجا ممکن است از میانگین هزینه دلار یا خرید پله ای بهتر باشد.

حتی در این صورت ، اکثر سرمایه گذاران بخش بزرگی برای سرمایه گذاری با یک بار خرید در دسترس ندارند. با این حال ، آنها ممکن است بتوانند مبالغ کمی را در دراز مدت سرمایه گذاری کنند ، متوسط ​​هزینه دلار هنوز هم می تواند یک استراتژی مناسب در این مورد باشد.

کلام پایانی

میانگین گذاری بهای تمام شده دلار ، یک استراتژی بازخرید شده برای ورود به یک موقعیت است در حالی که اثرات نوسانات روی سرمایه گذاری را به حداقل می رساند. این شامل تقسیم سرمایه به قطعات کوچکتر و خرید در فواصل منظم است.

مزیت اصلی استفاده از این استراتژی موارد زیر است. زمان بندی بازار دشوار است و کسانی که نمی خواهند به طور فعال ردیابی بازارها را داشته باشند هنوز هم می توانند از این طریق سرمایه گذاری کنند. 

با این حال ، به گفته برخی از افراد مشکوک ، به طور متوسط ​​هزینه دلار می تواند برخی از سرمایه گذاران را در سودهای بازارهای گاو ضرر کند. با این اوصاف ، از دست دادن برخی از سودها پایان جهان نیست – متوسط ​​هزینه دلار هنوز هم می تواند یک استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری باشد.

نظر و دیدگاه خودتون را در مورد این آموزش آکادمی بایننس از مجله بیت کوین با ما درمیان بگذارید.