چگونه می توانیم ایمن تر در ارز دیجیتال معامله کنیم، به تجارت همتا به همتا (P2P) اشاره دارد که به طور فزاینده ای در بین معامله گران ارزهای دیجیتال محبوب شده است، اما مانند هر نوع تجارت، خطرات بالقوه ای را به همراه دارد. آگاهی از این خطرات به معامله گران اجازه می‎دهد تا از خود در برابر ضررهای احتمالی محافظت کنند و فرآیند را بهتر درک کنند. اقدامات احتیاطی متعددی وجود دارد که آنها می توانند انجام دهند، برای اطلاع از اینکه این موارد چه هستند، و همچنین نحوه و زمان اعمال آنها را بخوانید.

معرفی

معاملات ارزهای دیجیتال Peer-to-Peer (P2P) یا همتا به همتا مستلزم خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون نیاز به واسطه شخص ثالث است. معاملات P2P به خریداران و فروشندگان اجازه می دهد تا قیمت های خود را تعیین کنند، شرکای تجاری خود را انتخاب کنند و تصمیم بگیرند که چه زمانی معامله کنند. همچنین به معامله گران سخت کوش و باتجربه این امکان را می دهد تا به دنبال شرایط معاملاتی مطلوب بر اساس نیازهای خود باشند و از آنها استفاده کنند.

بازارهای Crypto P2P تبادل مستقیم ارزهای رمزنگاری شده را بین کاربران فردی تسهیل می کنند. هیچ مرجع مرکزی یا واسطه شخص ثالثی وجود ندارد، در نتیجه به کاربران کنترل بیشتری بر وجوه خود می دهد و به آنها اجازه می دهد در طول تراکنش ها از هویت خود محافظت کنند. 

با وجود این مزایا، خطراتی نیز در تجارت P2P وجود دارد که هر کاربر باید قبل از اینکه تصمیم بگیرد دست خود را در آن امتحان کند، کاملاً از آن آگاه باشد. از خطرات رایج معامله‌گران می‌توان به اثبات جعلی پرداخت، کلاهبرداری پس از وجه، انتقال اشتباه، حملات انسان در میان، کلاهبرداری مثلثی و فیشینگ اشاره کرد.

آیا تجارت P2P ایمن است؟

مانند هر نوع معامله، معاملات P2P دارای ریسک هایی است که بسته به صرافی و اقدامات ایمنی آن متفاوت است. در حالی که صرافی های قدیمی با خطر سرقت و کلاهبرداری بیشتری مواجه بودند، بسیاری از پلتفرم های معاملاتی جدیدتر P2P اقدامات امنیتی خود را به میزان قابل توجهی بهبود بخشیده اند.

برای مثال، یک صرافی پیشرو P2P امروزه معمولاً دارای یک سرویس امانی، به‌روزرسانی‌های امنیتی منظم و یک فرآیند تأیید هویت دقیق (از جمله اقدامات دیگر) برای ایمن نگه داشتن کاربران است. با این حال، حتی با وجود پادمان‌های مناسب، تمام فعالیت‌های تجاری با خطراتی همراه است و تجارت P2P نیز از این قاعده مستثنی نیست.

برخی از کلاهبرداری های رایج P2P چیست؟ و چگونه انجام می شود؟

سند جعلی پرداخت یا پیامک

کلاهبرداران ممکن است به صورت دیجیتالی رسیدها را تغییر دهند تا شما را متقاعد کنند که پرداختی را ارسال کرده‌اند و شما را فریب دهند تا رمزنگاری را برای آنها آزاد کنید. یک مثال، کلاهبرداری پیامکی است که در آن مجرمان یک پیام متنی جعل می کنند تا به قربانی اطلاع دهند که مبلغی را دریافت کرده اند. 

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنید: به عنوان یک فروشنده، فقط باید پس از بررسی اینکه آیا پرداخت از قبل در کیف پول یا حساب بانکی شما وجود دارد، تراکنش را تأیید کنید.

کلاهبرداری استرداد شارژ

یک بازیگر بد ممکن است از یک ویژگی استرداد وجه در پلت فرم پرداخت انتخابی خود استفاده کند تا پس از دریافت دارایی های شما، پرداخت خود را معکوس کند. در بسیاری از موارد، آنها سعی می کنند از طریق یک حساب شخص ثالث پرداخت کنند. برخی از روش‌های پرداخت مانند چک و کیف پول آنلاین، درخواست‌های استرداد وجه را آسان‌تر می‌کنند.

نحوه جلوگیری از این کلاهبرداری: پرداخت از حساب های شخص ثالث را نپذیرید. اگر این اتفاق افتاد، درخواست تجدیدنظر را برای پلتفرم مطرح کنید و بازپرداخت را به حساب خریدار آغاز کنید.

انتقال اشتباه

همانند کلاهبرداری استرداد وجه، یک کلاهبردار ممکن است با تماس با بانک خود برای گزارش یک تراکنش اشتباه و درخواست برگرداندن آن، اقدام به سرقت دارایی های شما کند. برخی از کلاهبرداران حتی ممکن است با استفاده از تاکتیک‌های ترساندن، مانند هشدار دادن به شما مبنی بر غیرقانونی بودن فروش ارز دیجیتال، به شما فشار بیاورند که حادثه را گزارش نکنید.

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنید: با تاکتیک های ترساندن نترسید. به طور سیستماتیک شواهدی مانند اسکرین شات ها از مکاتبات و معامله خود با مجرم جمع آوری کنید. 

حملات انسان در وسط

در یک حمله مرد میانی ، یک بازیگر بد خودش را بین یک کاربر و یک برنامه کاربردی، سازمان یا فرد دیگری قرار می‌دهد و از طرف طرف مقابل به منظور سرقت دارایی‌ها یا اطلاعات حساس مانند کلیدهای خصوصی ارتباط برقرار می‌کند. سه دسته اصلی حملات مرد میانی عبارتند از کلاهبرداری های عاشقانه، سرمایه گذاری و تجارت الکترونیک.

1. کلاهبرداری عاشقانه در این سناریو، یک کلاهبردار وانمود می کند که با قربانی خود رابطه آنلاین برقرار می کند. هنگامی که آنها اعتماد قربانی را به دست آوردند، آنها را دستکاری می کنند تا به او در مسائل مالی کمک کنند، مقداری پول یا رمز ارز ارسال کنند یا اطلاعات حساسی مانند کلیدهای خصوصی را به اشتراک بگذارند، تا زمانی که آنها به اهداف مخرب خود دست یافتند، همه تماس ها را قطع کنند.

2. کلاهبرداری سرمایه گذاری کلاهبرداری سرمایه گذاری شامل نزدیک شدن یک جنایتکار و متقاعد کردن موفقیت آمیز قربانی خود به سرمایه گذاری در یک شرکت خاص است. کلاهبردار که “مرد وسط” بین قربانی و فرصت سرمایه گذاری است، می تواند وجوه کاربر را به بهانه “سرمایه گذاری” به هر کجا که بخواهد هدایت کند.

3. کلاهبرداری تجارت الکترونیک کلاهبرداری تجارت الکترونیک مستلزم کلاهبرداری است که وانمود می کند یک فروشنده آنلاین است و اقلام مطلوب را با قیمت های تخفیف ارائه می دهد. آن‌ها اصرار دارند که قربانیانشان به کیف پول‌هایشان پول خود را با ارز دیجیتال پرداخت کنند و پس از انجام این کار، بدون ارائه محصولاتی که وعده داده بودند ناپدید می‌شوند.

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنیم: به درخواست های معاملاتی در هیچ پلت فرم شبکه اجتماعی پاسخ ندهید. ارتباط خود با طرف مقابل خود را به پلتفرم رسمی قبل و در حین معامله محدود کنید.

کلاهبرداری مثلثی

کلاهبرداری مثلثی یا مثلثی شامل دو بازیگر بد است که تقریباً به طور همزمان دو سفارش از یک فروشنده دریافت می‌کنند و در نهایت فروشنده را سردرگم می‌کند تا رمزارزهای بیشتری را نسبت به مبلغی که پرداخت کرده است منتشر کند.

به عنوان مثال، خریدار A سفارشی را به ارزش 5000 دلار کریپتو (سفارش A) دریافت می کند، در حالی که خریدار B سفارشی معادل 6000 پوند (سفارش B) می گیرد.

سپس خریدار B مبلغ 5000 دلار را به فروشنده منتقل می کند، در حالی که خریدار A سفارش A را به عنوان پرداخت شده علامت گذاری می کند. سپس فروشنده ارز رمزنگاری شده را برای خریدار A آزاد می کند، بنابراین سفارش A را به مبلغ 5000 پوند تکمیل می کند. خریدار B 1000 BUSD دیگر را برای فروشنده ارسال می کند، برای 5000 BUSD که از خریدار A به اضافه 1000 BUSD دریافت کرده است، مدرک پرداخت می کند و فروشنده را مجبور می کند دارایی های دیجیتال را تحت سفارش B آزاد کند.

وقتی گرد و غبار فرو می نشیند، معلوم می شود که فروشنده 5000 + 6000 = 11000 BUSD کریپتو منتشر کرده است اما فقط 6000 BUSD پرداخت شده است.

نحوه جلوگیری از این کلاهبرداری: همیشه مطمئن شوید که حساب بانکی یا کیف پول خود را بررسی کنید تا تأیید کنید که پرداخت‌های کامل را برای تمام تراکنش‌های P2P معلق دریافت کرده‌اید. 

فیشینگ

فیشینگ نوعی حمله مخرب است که در آن یک کلاهبردار از یک نمایه جعلی برای فریب کاربران برای ارسال دارایی ها یا اطلاعات برای آنها استفاده می کند. برای مثال، یک بازیگر بد ممکن است نماینده خدمات مشتری پلتفرم P2P را جعل کند تا به اطلاعات خصوصی یا حساب‌های رمزنگاری دسترسی پیدا کند. 

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنیم: برخی از کلاهبرداران ممکن است هشدارهای امنیتی جعلی را در مورد حساب شما از طریق ایمیل یا پیام متنی ارسال کنند. هنگام بررسی پیام ها، قبل از اینکه منبع را تأیید کنید، روی پیوندهای ناشناس کلیک نکنید. همچنین باید فقط از صرافی رسمی P2P کمک بگیرید. 

نحوه شناسایی خطرات

قبل از معامله

1. پروفایل های تبلیغاتی P2P را بررسی کنید. قبل از اینکه با هر یک از آنها وارد معامله شوید، نامزدهای معاملاتی احتمالی را غربال کنید. برخی از مواردی که هنگام مشاهده نمایه P2P باید به آنها توجه کرد عبارتند از:

   • تعداد معاملات: اعداد پایین لزوما بد نیستند، اما تعداد بالای تراکنش های انجام شده ممکن است نشانه ای از یک حزب P2P قابل اعتماد باشد.

   • نرخ تکمیل: اگر کمتر از 80 درصد است، تجدید نظر کنید زیرا ممکن است نشان دهد معامله گر عادت دارد از تراکنش ها عقب نشینی کند.

   • بازخورد تاجر یا کاربر: نظرات مثبت بسیار کم یا نظرات منفی زیاد می تواند نشان دهنده ریسک معاملاتی بالاتر باشد.

2. تبلیغات را به دقت بررسی کنید. هر تبلیغ P2P را ارزیابی کنید تا مشخص کنید که آیا نیازها و اهداف شما را برآورده می کند یا خیر. قیمت، مقدار، روش های پرداخت پذیرفته شده، محدودیت ها (مانند محدودیت های معاملاتی)، و سایر شرایط و ضوابط را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، اختلاف بسیار زیاد بین قیمت P2P و قیمت بازار در سایر پلتفرم‌های معاملاتی مشکوک است.

هنگام معامله

1. هنگام تعامل با خریدار P2P هوشیار باشید. پرچم های قرمز عبارتند از:

   • خریدار به شما فشار می آورد تا رمزارز را آزاد کنید.

   • خریدار اطلاعات غیر ضروری را درخواست می کند.

   • عدم پاسخگویی خریدار

   • خریدار از شما وام می خواهد.

   • خریدار کمتر از مبلغ توافق شده در سفارش پرداخت می کند.

   • خریدار بیش از مبلغ توافق شده در سفارش پرداخت می کند.

   • خریدار درخواست برقراری ارتباط در خارج از پلت فرم P2P. 

   • خریدار درخواست پرداخت از طریق شخص ثالث.

2. هنگام تعامل با فروشنده P2P هوشیار باشید. پرچم های قرمز عبارتند از:

   • فروشنده از شما می‌خواهد پس از پرداخت، سفارش را لغو کنید.

   • فروشنده درخواست برقراری ارتباط در خارج از پلت فرم P2P. 

   • فروشنده از شما می خواهد که خارج از پلتفرم P2P معامله کنید.

   • فروشنده از شما می خواهد کمیسیون اضافی بپردازید.

پس از معامله

هنگام تعامل با یک خریدار P2P، پرچم‌های قرمز عبارتند از:

• هنوز دارایی‌ای را که برای آن پرداخت کرده‌اید دریافت نکرده‌اید.

• دریافت چک از خریدار که برگشت می کند.

• حساب بانکی شما پس از دریافت پرداخت از خریدار مسدود می شود.

• خریدار پس از اینکه ارز دیجیتال خود را به آنها منتقل کردید، بازپرداخت وجه را از طریق بانک خود آغاز می کند.

نکات عمومی برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری

در پلتفرم های معتبر تجارت کنید

پلتفرم های P2P پیشرو را انتخاب کنید که ویژگی های ایمنی قوی را به کاربران خود ارائه می دهند. ویژگی های مشترک عبارتند از:

1. ویژگی های مدیریت ریسک پلتفرمی که الزامات خاصی را قبل از خرید یا فروش اعمال می‌کند، می‌تواند به کاهش تبلیغات غیرفعال، غیرقابل اعتماد یا با کیفیت پایین کمک کند. بهتر از آن، باید یک منطق تطبیق سفارشی پیچیده برای تطبیق کاربران با معامله‌گران مورد اعتماد و بازرگانان تأیید شده، و همچنین الگوریتم‌های مدیریت ریسک برای نظارت بر فعالیت‌های مشکوک وجود داشته باشد.

   برخی از الگوریتم‌ها حتی برای محدود کردن فعالیت‌های تجاری بازیگران بد بالقوه بهینه شده‌اند. علاوه بر این، محدودیت‌های برداشت یا تاخیر می‌تواند به محافظت از وجوه کاربر کمک کند.

2. پروتکل های مشتری خود را بشناسید (KYC). پلتفرم‌های P2P با پروتکل‌های KYC می‌توانند به مبتدیان کمک کنند تا شرکای تجاری قابل اعتماد را با اجرای تأیید هویت کاربر پیدا کنند. این به مبتدیان اجازه می دهد تا با بازرگانان تأیید شده با سابقه اثبات شده و منابع قابل اعتماد وجوه، معاملات خود را انجام دهند.

3. خدمات امانی خدمات امانی راهی مطمئن برای مبادله کالاها یا دارایی ها برای خریداران و فروشندگان فراهم می کند. یک شخص ثالث قابل اعتماد – معمولاً پلت فرم P2P – مبادله وجوه بین طرفین معامله را برای حفظ ایمنی و تجارت منصفانه انجام می دهد.

4. پشتیبانی مشتری. در حالی که معاملات P2P معمولاً بدون واسطه انجام می شود، تیم پشتیبانی مشتری پلتفرم P2P می تواند در صورتی که کاربر با مشکلی در معامله مواجه شود، مداخله کند.

5. پرداخت خودکار روش‌های پرداخت خودکار جدید، پلتفرم‌های P2P را قادر می‌سازد تا به‌طور خودکار آزادسازی رمزنگاری‌های ذخیره شده در امان را بدون دخالت دستی پردازش کنند. خریداران می توانند دارایی های تازه خریداری شده خود را فورا دریافت کنند و فروشندگان مجبور نیستند پرداخت هر سفارش را بررسی کنند یا دارایی ها را آزاد کنند.

6. قابلیت مسدود کردن ویژگی مسدود کردن به شما امکان می‌دهد تا کاربران مشکوک را مسدود کنید – اگر تجربه ناخوشایندی با شخصی داشته‌اید، می‌توانید آن کاربر را مسدود کرده و از تجارت مجدد با شما جلوگیری کنید.

فقط روی پلتفرم ارتباط برقرار کنید

از تماس با طرف‌های معامله بالقوه در وب‌سایت‌های مشکوک خودداری کنید و نسبت به قیمت‌هایی که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند هوشیار باشید. همچنین، برقراری ارتباط با استفاده از کانال‌های بیرونی باعث می‌شود که یک کلاهبردار راحت‌تر یک دعوای نادرست علیه شما ایجاد کند و معامله را انکار کند.

تراکنش های خود را دوباره بررسی کنید

به یاد داشته باشید که هنگام معامله با یک همتا، تمام اطلاعات طرف مقابل را تأیید کنید. همه دریافت‌ها و تراکنش‌ها را به دقت بررسی کنید تا مطمئن شوید که چیزی به صورت دیجیتالی تغییر نکرده است. در اینجا چند نکته برای شناسایی گواهی پرداخت جعلی وجود دارد:

• متن همپوشانی

• رنگهای متفاوت

• تایپوگرافی متفاوت 

• تفاوت در اندازه ها

شما همچنین می توانید از ابزار رایگان پزشکی قانونی تصویر به صورت آنلاین استفاده کنید. برای دریافت ایده ای از آنچه در دسترس است، “ردیاب تصویر جعلی” یا “ابزار پزشکی قانونی تصویر دکترا” را جستجو کنید.

اسکرین شات بگیرید

در صورت نیاز به درخواست تجدیدنظر، تمام مدارک ارتباط و معاملات را ثبت کنید. 

تبلیغات هدفمند داشته باشید 

اگر یک شبکه رمزنگاری مستقر دارید، اطمینان حاصل کنید که تبلیغات شما فقط به افرادی می رسد که می خواهید با آنها تجارت کنید. تبلیغ خود را مخفی کنید و آن را فقط با افراد خاصی به اشتراک بگذارید – این افراد می توانند افرادی باشند که می شناسید و به آنها اعتماد دارید یا کاربرانی که قبلا با موفقیت با آنها برخورد کرده اید. اگر می خواهید تجارت بزرگی انجام دهید، پنهان کردن تبلیغات می تواند مفید باشد. 

مهمانی های مشکوک را مسدود کنید

برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری یا سایر رفتارهایی که ممکن است تجربه تجارت شما را مختل کند، کاربرانی را که با آنها معاملات کمتر از حد مطلوبی داشته اید، مسدود کنید.

درخواست تجدید نظر کنید

اگر با مشکلی مواجه شدید، به دنبال پشتیبانی مشتری باشید و درخواست تجدیدنظر را باز کنید. به یاد داشته باشید که تمام شواهد مرتبط در مورد معامله خود را ارائه دهید تا پشتیبانی مشتری بتواند به شما کمک کند.

کلام پایانی

برای محافظت از دارایی های خود، هوشیار ماندن نسبت به خطرات احتمالی مرتبط با معاملات P2P ضروری است. این شامل درک شرایط و ضوابط هر قرارداد، هوشیاری در مورد پرچم‌های قرمز و استفاده از پلت‌فرم‌هایی با ویژگی‌های ایمنی قوی است.

هنگام درگیر شدن در هر تراکنش P2P محتاط باشید و اگر نگرانی دارید با پشتیبانی مشتری تماس بگیرید. با هوشیاری و انجام اقدامات احتیاطی لازم می توانید از مزایای تراکنش های P2P به طور کامل بهره مند شوید.

نظر و دیدگاه خودتون را در مورد این آموزش آکادمی بایننس از مجله بیت کوین  با ما درمیان بگذارید.